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投连险7月收益率翻红部分公司重启销售

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来源: 作者: 2019-06-09 00:38:38

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一度被市场遗忘的投连险近来似有翻身之势。今年以来投连险月度收益率的抗跌性使得销量表现十分亮眼,投连险保费增长率同比大幅提升。

分析人士指出,投资渠道放开后,保险投资收益率开始明显改善,投连险受益于此。加之其较为稳健的投资风格,在弱市中开始显现优势。随着更多公司开始重启投连险销售,预计该险种将再度迎来春天。

7月收益率翻红

华宝证券日前发布的投连险月度报告显示,今年7月,投连险平均收益为1.37%,明显好于6月的-5.20%。今年以来,投连险的整体月度收益率分别为2.94%、0.99%、-1.37%、-0.47%、5.84%、-5.20%和1.37%。

在190个投连险账户中,有超过八成账户(157个)在7月取得正收益。其中,排在当月收益率榜首的是国寿平衡增长(9.48%),其次是友邦内需精选组合(8.69%)和平安进取(7.60%)。

今年以来投连险整体操作风格偏保守,在涨市往往落后同期指数及其他产品,而在风险释放、市场普跌的投资环境中抗跌优势较为明显。

与同期指数对比,7月激进型投连险指数上涨2.77%,沪深300指数跌幅为-0.35%,截至7月31日,激进型投连险指数收于82.13点,调整后的可比沪深300指数收于41.07点。

不仅跑赢,7月投连险账户中的增强债券型、全债型账户还全面跑赢公募。其中,全债型投连险账户的7月平均回报率为0.06%,增强债券型投连险账户的7月平均回报率为-0.17%,而同期债券型基金指数涨幅为-0.35%。

从今年前7个月来看,以激进型账户为例,截至7月31日,收益率最高的是平安人寿旗下的平安进取账户,7个月的总收益率达20.21%。值得注意的是,即使从最近三年来看,该账户也稳居同类账户中的收益率榜首。

分析人士指出,与市场其他理财产品不同,保险理财更偏重长期投资,收益率表现相对稳健。下半年由于政策调整空间不大,而经济短周期复苏缓慢,资本市场仍存不确定性。在此背景下,投连险稳健谨慎的投资风格和不断上行的收益率趋势,或促使其在理财市场有所作为。

重启投连险销售

在2008年危机之后,虽然有不少明星投连险产品一路强势上涨,但不可否认的是,由于资本市场低迷,整个投连险市场陷入谷底。更重要的是,监管部门对保障型保险的鼓励也对投连险形成冲击。

不过,自去年保监会逐步放开险资投资的限制以来,保险投资收益率步入上行通道。投连险账户单纯随涨跌的局面开始改变,这也是部分公司重启投连险销售的主要原因。

“我们公司去年重启投连险的销售,短短几个月过去,目前对盈利的贡献率已经达到10%左右。”一位外资寿险公司人士表示。

国泰君安认为,保险公司敢于大力推动投资型险种的原因有二:一是投资收益率开始上行,今年前5个月,保险行业投资收益率为2.17%,年化收益率达5.21%,而去年和前年分别只有3.6%和3.4%;二是保险投资新政开始落地生根,而此类产品大部分对应的是新投资渠道。

正是由于投连险较大盘更为稳定的收益率,今年上半年投连险的销售情况呈现爆发式增长。保监会数据显示,今年上半年人身保险公司投连险独立账户新增交费达50亿元。而上海保监局则表示,今年1至5月不计入保费收入的投连险业务9.02亿元,同比增长37.01%。

认为,未来随着保险资管被允许开展公募基金业务,投连险在产品性质、管理方式上与公募基金较为相似,或成为保险公司转型公募的最佳平台,可以说未来投连险领域将迎来更广阔的发展空间。 (来源:中国证券报)

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